Testamento olografo: modello guidato da ricopiare a mano (art. 602 c.c.)

Si tratta dell'atto con cui una persona dispone dei propri beni per il tempo in cui avrà cessato di vivere, scrivendolo interamente di proprio pugno. È una delle due forme ordinarie previste dal codice civile, accanto al testamento per atto di notaio, che a sua volta può essere pubblico o segreto. Non servono testimoni né registrazioni. L'altra faccia di questa libertà è il rigore formale: il testo deve essere scritto per intero a mano dal testatore, datato e firmato, altrimenti la volontà espressa non produce effetti. Un foglio stampato dal computer e poi firmato non vale, anche se il contenuto è perfetto.

Nel testamento pubblico il notaio raccoglie la volontà davanti a due testimoni, conserva l'originale e ne garantisce la reperibilità, ma la procedura ha costi e tempi propri. Quello olografo resta invece nelle mani del testatore, che può riscriverlo quando vuole. Va distinto anche dalla procura: la procura speciale per farsi rappresentare in un atto serve finché la persona è in vita e cessa con la sua morte, mentre il testamento produce effetti solo da quel momento.

L'art. 587 c.c. definisce il testamento come atto revocabile e ammette anche disposizioni di carattere non patrimoniale. Quanto alla forma, è l'art. 602 c.c. a fissare tre requisiti: scrittura per intero, data e sottoscrizione di mano del testatore, con la firma alla fine delle disposizioni e una data che indichi giorno, mese e anno. Il testo dell'articolo è consultabile nella versione vigente dell'articolo 602 del codice civile su Normattiva. La sanzione cambia secondo il difetto: l'art. 606 c.c. distingue la nullità, che colpisce il testamento privo di autografia o di firma, dall'annullabilità per gli altri difetti di forma, come una data incompleta.

Il secondo blocco di norme riguarda i legittimari. Gli artt. 536 e seguenti c.c. riservano una quota del patrimonio al coniuge, ai figli e, in mancanza di figli, agli ascendenti; la L. 76/2016 estende gli stessi diritti alla parte dell'unione civile. Con il coniuge e due o più figli, per esempio, al coniuge spetta un quarto, ai figli la metà e la quota disponibile è un quarto (art. 542 c.c.). Il calcolo comprende anche le donazioni fatte in vita (art. 556 c.c.). Una disposizione che supera la disponibile non è nulla: il legittimario leso può chiederne la riduzione al giudice.

Restano due divieti che molti ignorano. Il testamento congiuntivo o reciproco è vietato dall'art. 589 c.c., quindi due coniugi non possono fare testamento nel medesimo atto. L'art. 458 c.c. rende nulli i patti successori, cioè gli accordi con cui ci si impegna a lasciare i beni a qualcuno o si rinuncia ai diritti su una successione non ancora aperta. Dopo la morte, chi possiede il testamento deve consegnarlo a un notaio per la pubblicazione (art. 620 c.c.), senza la quale il testamento non può essere eseguito.

Il caso più frequente è quello della coppia sposata con figli che vuole proteggere il coniuge superstite oltre quanto prevede la successione legittima. Senza testamento il coniuge concorre con i figli per legge; con il testamento si può attribuirgli la quota disponibile, o l'usufrutto della casa, rispettando le quote riservate ai figli. Un secondo scenario tipico riguarda le famiglie non tradizionali: il convivente di fatto non eredita nulla per legge: salvo il diritto temporaneo di continuare ad abitare nella casa comune, riceve beni soltanto se viene nominato nel testamento.

Serve anche a chi non ha legittimari e preferisce lasciare i beni a un amico o a un ente invece che a parenti lontani. È utile poi a chi possiede un bene da destinare a una persona precisa, come la casa al figlio che vi abita già con un contratto di comodato d'uso gratuito, o una somma a un nipote. Per i genitori di figli minorenni conta un altro aspetto: il testamento permette di designare un tutore per il caso in cui nessun genitore possa esercitare la responsabilità genitoriale, e il giudice tutelare nomina la persona designata dal genitore che ha esercitato per ultimo la responsabilità genitoriale, salvo gravi motivi (art. 348 c.c.).

Chi è titolare di quote di una società deve sapere che lo statuto di una SRL può regolare il trasferimento delle partecipazioni agli eredi, e il testamento non può superare quelle clausole. Il passaggio dell'azienda ai discendenti con un patto di famiglia richiede invece un atto notarile e resta fuori dal nostro modello.

Il testo da ricopiare si apre con l'identificazione del testatore e con la dichiarazione di disporre dei propri beni per il tempo successivo alla morte. Segue la clausola di revoca: può revocare tutti i testamenti precedenti oppure mantenerli nelle parti compatibili, che è la regola dell'art. 682 c.c. quando la revoca manca. Il centro del documento è l'istituzione di erede: un erede universale, più eredi in parti uguali oppure fino a quattro eredi in quote diverse, ciascuno identificato con nome e rapporto di parentela.

La seconda parte contiene le disposizioni particolari. Fino a tre legati permettono di attribuire la piena proprietà di un immobile, l'usufrutto vitalizio di un immobile, una somma di denaro o beni mobili determinati. Il modello prevede anche il legato in sostituzione di legittima dell'art. 551 c.c., con cui un legittimario riceve un bene al posto della sua quota e non diventa erede, salvo che rinunci al legato per chiedere la legittima. La sostituzione ordinaria (art. 688 c.c.) indica chi prende il posto dell'erede che non può o non vuole accettare: i suoi discendenti per stirpi oppure una persona scelta da Lei.

Chiudono il testo le clausole facoltative: la designazione del tutore per i figli minorenni, la nomina dell'esecutore testamentario e le volontà personali sulle esequie o sugli animali domestici, formulate come desideri e non come obblighi patrimoniali. Seguono soltanto luogo, data e firma: nessuna formula superflua, perché ogni parola andrà scritta a mano. Fuori dal testo da ricopiare il documento aggiunge le avvertenze personalizzate: la quota di riserva della Sua famiglia, un avviso specifico quando ha nominato un solo erede pur avendo dei legittimari, i consigli di conservazione e le regole sulla pubblicazione.

Il questionario parte dai Suoi dati anagrafici e dalla residenza, poi chiede lo stato civile, il numero dei figli e, se non ne ha, la presenza di genitori in vita. Sono le informazioni che determinano chi sono i legittimari e quale quota resta disponibile; in caso di dubbio sulla composizione del nucleo, un'autocertificazione dello stato di famiglia aiuta a fare ordine. Da lì sceglie come dividere il patrimonio e inserisce gli eredi, con le quote se sono diverse.

Le domande successive compaiono solo se servono: il legato in sostituzione di legittima è proposto soltanto a chi ha legittimari, il tutore soltanto a chi ha figli. A destra vede il testo aggiornarsi a ogni risposta. Al termine scarica il documento in PDF e Word, lo rilegge e ricopia a mano solo la parte compresa tra le righe di inizio e fine del testo, mettendo la data del giorno in cui firma. Lo trova insieme agli altri modelli nella sezione dei documenti per gli adempimenti quotidiani.

L'errore che vediamo più spesso è il testamento scritto al computer e firmato a mano: è nullo (art. 606 c.c.) e l'unico rimedio è riscriverlo a mano. Ci sono poi la firma messa in testa o a metà pagina, che non rispetta l'art. 602 c.c. e mette a rischio l'intero testamento, le aggiunte scritte sotto la firma, che rischiano di restare senza effetto se non sono firmate a loro volta, e le date incomplete, senza il giorno o senza l'anno, che rendono il testamento annullabile. Anche le correzioni sono pericolose. Un testamento cancellato in tutto o in parte dal testatore si considera revocato per quella parte (art. 684 c.c.), quindi davanti a un errore conviene ricominciare su un foglio nuovo invece di correggere.

Sul contenuto, il caso classico è il coniuge nominato erede universale quando ci sono figli: la disposizione è valida, ma i figli potranno chiedere la riduzione. Un altro errore è legare "la casa" posseduta in comunione con il coniuge: il legato vale solo per la quota del testatore (art. 652 c.c.). Infine molti testamenti non vengono mai trovati. Chi lo conserva in un cassetto senza dirlo a nessuno rischia che la successione si apra come se non esistesse. Né il testamento tenuto in casa né quello lasciato a un notaio in semplice deposito fiduciario risultano dal Registro generale dei testamenti prima della pubblicazione: per questo una persona di fiducia deve sapere dove si trova.